Swift, la red global de mensajería bancaria, anunció el 5 de noviembre que concluyó un programa piloto para agilizar la liquidación y el reembolso de fondos tokenizados utilizando moneda fiduciaria en su red en colaboración con UBS Asset Management y Chainlink.
Esta iniciativa tiene como objetivo vincular las transacciones de activos digitales con los sistemas de pago fiduciarios existentes, llegando a más de 11.500 instituciones financieras en todo el mundo en más de 200 países.
Según Swift, los fondos tradicionales a menudo se topan con procesos de suscripción y reembolso ineficaces, que requieren intervención manual, retrasan las liquidaciones y carecen de transparencia en tiempo real. Estos desafíos contribuyen a mayores costos operativos, menor liquidez y oportunidades de inversión perdidas, particularmente en el mercado de fondos mutuos.
A través del piloto, las instituciones financieras exploraron el uso de la tecnología blockchain para automatizar y acelerar estos procesos. Aprovechando la plataforma de Chainlink junto con la red de Swift, el programa permitió un procesamiento eficiente en cadena para suscripciones y reembolsos de fondos tokenizados sin necesidad de pago directo en cadena. El resultado fue un proceso de suscripción y reembolso de fondos simplificado y automatizado.
Ampliando los fondos tokenizados entre cadenas
Este piloto se basa en esfuerzos anteriores de UBS Asset Management y SBI Digital Markets, que se centraron en sistemas de suscripción y canje digitales para fondos tokenizados. Esto se alinea con el Proyecto Guardián de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), que reúne a reguladores y líderes de la industria para explorar innovaciones en finanzas digitales.
El piloto utilizó la infraestructura de Swift para demostrar la orquestación de pagos de extremo a extremo para suscripciones y reembolsos de fondos. La plataforma de Chainlink se utilizó para coordinar transacciones y cumplir las condiciones necesarias para que el fondo de inversión tokenizado de UBS acuñe o queme tokens de fondos en nombre de los inversores.
El jefe de estrategia de Swift, Jonathan Ehrenfeld, señaló que la iniciativa respalda una integración perfecta con los sistemas de pago y monedas digitales existentes. Según Ehrenfeld, esta colaboración con UBS Asset Management y Chainlink en el marco de Project Guardian aprovecha la red global de Swift para conectar activos digitales con sistemas convencionales.
De manera similar, Sergey Nazarov, cofundador de Chainlink, destacó los beneficios de integrar la infraestructura de Swift para permitir pagos fuera de la cadena de activos digitales. Expresó optimismo sobre la próxima adopción de estas capacidades y su potencial para aumentar los flujos de capital y ampliar la base de usuarios de activos digitales.
