Los propietarios de criptomonedas frecuentemente experimentan de primera mano las monedas sucias. ¿Qué son y por qué cada vez es más fácil rastrear dichos activos?
Cualquiera que no rastree las llamadas criptomonedas “sucias” puede recibir estos activos marcados en su billetera. Muchas plataformas grandes han bloqueado dichas billeteras y, a veces, demostrar la inocencia puede resultar un desafío.
Los especialistas en sistemas analíticos pueden cambiar los datos de las direcciones de criptomonedas para asociar fondos con actividades ilegales, incluso si ha pasado un tiempo significativo desde su recepción.
Los grandes intercambios centralizados (CEX) son uno de los actores más respetuosos de la ley en el mercado. Por lo general, cumplen con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), una organización intergubernamental destinada a combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas. También utilizan herramientas analíticas especiales para comprobar la pureza de las criptomonedas en la etapa de entrada, lo que hace poco probable que se reciban activos “sucios” en dichas plataformas.
Sin embargo, el riesgo surge si el intercambio está sujeto a sanciones, por lo que todos los fondos asociados pueden marcarse como sancionados.
Por el contrario, los servicios descentralizados (DEX) pueden operar sin licencias, en una zona gris, y no cumplen con los requisitos contra el lavado de dinero (AML), lo que aumenta la probabilidad de recibir criptomonedas “sucias”.
¿Cómo pueden acabar las monedas “sucias” en una cartera?
Las plataformas comerciales reguladas y los intercambiadores monitorean de cerca la circulación de criptomonedas asociadas con actividades delictivas. Registran activos que han estado involucrados en transacciones ilegales.
Los estafadores utilizan varios esquemas para ocultar sus acciones y “limpiar” las monedas, incluidos mezcladores de criptomonedas, división de transacciones en pequeñas cantidades, plataformas no reguladas, juegos de azar, tarjetas prepagas y cajeros automáticos de criptomonedas.
Como resultado, las criptomonedas “sucias” pueden terminar en las billeteras incluso de los usuarios más respetuosos de la ley. Comprar dichos activos en bolsas reguladas e intercambiadores que operan de acuerdo con los requisitos KYC/AML es imposible ya que no se pueden recibir en sus plataformas.
Sin embargo, los usuarios pueden comprar fácilmente activos digitales en una plataforma no regulada o en un intercambio dudoso o aceptarlos como pago.
Cómo rastrear monedas ‘sucias’
Los intercambios regulados monitorean cuidadosamente la circulación de monedas comprometidas, siguiendo los requisitos de los reguladores. Desde enero de 2020, está en vigor la Quinta Directiva contra el lavado de dinero de la UE, que exige que las plataformas monitoreen las transacciones criptográficas de los usuarios, mantengan registros, compartan datos e informen sobre transacciones sospechosas a las autoridades.
Las grandes plataformas cuentan con unidades especiales responsables de monitorear transacciones sospechosas. Los bots, los sistemas de notificación automática y los controles manuales identifican monedas “sucias”. Los intercambios utilizan mezcladores, programas y servicios para anonimizar transacciones y lavar fondos, lo que puede llevar al bloqueo de cuentas. Los intercambios no están interesados en el propósito para el cual el usuario utilizó el mezclador.
Los estándares internacionales ALD no prohíben los mezcladores, pero los intercambios son cautelosos. Por lo general, no bloquean cuentas en las que se ha observado que las monedas han pasado por un mezclador. Aun así, dichas carteras están sujetas a vigilancia adicional.
Los intercambios utilizan principalmente soluciones externas para optimizar los procesos ALD y monitorear transacciones sospechosas. Las soluciones más populares son Chainalysis, CipherTrace y Elliptic, que son utilizadas por intercambios regulados, intercambiadores y agencias de aplicación de la ley.
Por ejemplo, CipherTrace rastrea la mayor parte de todos los activos digitales. Su sistema monitorea las transacciones criptográficas y asigna a las billeteras un nivel de riesgo en una escala de diez puntos, dependiendo de si los fondos se utilizaron en proyectos fraudulentos, mezcladores, compras en la red oscura, ataques de piratas informáticos, extorsión, tráfico de drogas y financiación del terrorismo.
Todas las billeteras y monedas comprometidas se agregan a una lista negra, a la que pueden acceder las plataformas comerciales que utilizan la solución CipherTrace. Después de eso, los sistemas de intercambio solo tienen que bloquear los fondos “sucios” y cerrar las cuentas que violen los requisitos ALD.
Criptomoneda anónima
Las criptomonedas anónimas, diseñadas para proporcionar un alto nivel de privacidad y anonimato, han implementado tecnologías creadas principalmente para garantizar el anonimato y la privacidad de las transacciones sin mezcladores de criptomonedas externos.
Una de las criptomonedas anónimas más famosas es Monero (XMR). El principio de Monero es que cada token transferido se mezcla con muchas otras transacciones, por lo que es imposible rastrear quién envió Monero a quién.
Sin embargo, en realidad, el anonimato de XMR ha sido cuestionado a menudo. Los problemas de anonimato de Monero fueron especialmente notorios hasta febrero de 2017, pero los desarrolladores arreglaron el código después. Por lo tanto, se pueden rastrear todas las transacciones realizadas antes de este tiempo; además, incluso después del cambio de código, quedan algunas lagunas que permiten rastrear a los remitentes de las transacciones; expertos de la Universidad de Princeton, la Universidad Carnegie Mellon, la Universidad de Boston, el Instituto de Tecnología de Massachusetts y la Universidad de Illinois en Urbana-Champaign descubrí.
“Los mixins de Monero se muestrean de tal manera que puedan distinguirse fácilmente de las monedas reales por su distribución de edad; En resumen, el aporte real suele ser el aporte más nuevo”.
Un análisis empírico de la trazabilidad en la blockchain de Monero
El anonimato de Monero también se estableció hace relativamente poco tiempo: en 2024, hubo varios casos conocidos en los que se rastreó la criptomoneda supuestamente anónima.
Por ejemplo, en enero, la Oficina Nacional de Investigaciones de Finlandia informó sobre el seguimiento de XMR asociado con el hacker Julius Kivimäki.
Más tarde, en septiembre, una filtración de vídeo de la empresa de análisis Chainalysis dio motivos para creer que se podrían rastrear las transacciones XMR.
La empresa subió el vídeo por error y lo eliminó rápidamente. Sin embargo, los usuarios descargaron y volvieron a subir el material a YouTube. El video fue creado en agosto de 2023.
https://twitter.com/tuxpizza/status/1832073169978487057
Chainalysis lanzó muchos nodos desde diferentes ubicaciones geográficas y utiliza varios proveedores de Internet para capturar direcciones IP y marcas de tiempo de transacciones.
Este método reduce potencialmente la privacidad de Monero y permite rastrear la ubicación de las billeteras que interactúan con el nodo “malicioso”.
Anonimato: ¿mito o ilusión?
A pesar de la idea inicial de las criptomonedas como dinero anónimo, es evidente que hoy en día esto no es del todo cierto. Al menos porque a lo largo de los 16 años de existencia del dinero digital, estados, empresas e individuos han podido adaptarse a realidades descentralizadas e introducir nuevas herramientas de vigilancia.
En cualquier caso, el anonimato total siempre seguirá siendo una utopía para los partidarios de la descentralización.
