Las criptomonedas están impulsando un aumento de los complejos esquemas de lavado de dinero en 2024, advierte el Grupo Euroasiático de Lucha contra el Lavado de Dinero en su último informe.
Los esquemas de lavado de dinero se basarán cada vez más en criptomonedas y métodos de múltiples capas en 2024, lo que pone de relieve la creciente complejidad de los flujos financieros ilícitos, según la agencia de noticias estatal de Rusia. informescitando un informe reciente del Grupo Euroasiático de Lucha contra el Blanqueo de Dinero.
El informe, que cubre los riesgos relacionados con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, subrayó la participación de blanqueadores de dinero profesionales que utilizan criptomonedas, identidades falsas (conocidas en Eurasia como “cuentagotas”) e incluso efectivo en estas operaciones. El informe señaló que “los esquemas que utilizan intercambios de cifrado, incluidos los extranjeros, y billeteras de cifrado, que se abren principalmente con identidades falsas”, han sido “identificados en la financiación del terrorismo”.
Los reguladores financieros están expresando su preocupación por el papel de las criptomonedas en la financiación ilícita más allá de Eurasia. A finales de noviembre, la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza emitió una advertencia sobre los riesgos del lavado de dinero vinculado a las criptomonedas, señalando que activos como las monedas estables se utilizan cada vez más para ataques cibernéticos, transacciones ilegales en la web oscura y evasión de sanciones vinculadas a conflictos geopolíticos.
Las monedas estables, en particular, han experimentado un “gran aumento” en las transacciones ilícitas, lo que complica los esfuerzos contra el lavado de dinero. En respuesta, FINMA describió sus iniciativas más amplias para abordar estos riesgos, incluidas revisiones in situ, actualizaciones de su programa de auditoría y un mayor enfoque en la tolerancia y gestión de riesgos para entidades con clientes políticamente expuestos o vínculos con regiones de alto riesgo.
