La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza (FINMA) ha expresado su preocupación por los crecientes riesgos de lavado de dinero en el sector de las criptomonedas.
La advertencia, detallada en el informe de FINMA Informe de Monitoreo de Riesgos 2024destaca el creciente uso indebido de activos digitales como criptomonedas y monedas estables para actividades ilícitas.
El informe indicó que las monedas estables se utilizan cada vez más en transacciones ilegales, como la evasión de sanciones. Esta tendencia complica los esfuerzos de aplicación de la ley y aumenta los riesgos legales y de reputación para las instituciones financieras sin estrategias sólidas de gestión de riesgos.
El regulador enfatizó la necesidad de medidas más estrictas para abordar las vulnerabilidades relacionadas con el uso indebido de activos digitales.
Agregó:
“Los riesgos de lavado de dinero pueden ser considerables para los intermediarios financieros con una oferta de criptomonedas. Los intermediarios financieros activos en este ámbito sin una gestión adecuada del riesgo de blanqueo de dinero pueden dañar gravemente la reputación del centro financiero suizo”.
Esta advertencia sigue a una aviso similar emitido a principios de este año, donde FINMA instó a los emisores y bancos de monedas estables a verificar las identidades de los titulares de tokens para reducir la exposición al lavado de dinero.
Según el regulador:
“FINMA llama la atención sobre los mayores riesgos en las áreas de lavado de dinero, financiación del terrorismo y elusión de sanciones. Esto también conlleva riesgos para la reputación del centro financiero suizo en su conjunto”.
Mitigación de riesgos
Debido a esto, FINMA ha implementado medidas específicas de cada institución para mitigar estos riesgos, incluida una supervisión específica y requisitos mejorados de gestión de riesgos. Los esfuerzos más amplios incluyen inspecciones in situ y revisiones de los programas de auditoría, con el objetivo de fortalecer las defensas contra el lavado de dinero.
El regulador también ha pedido definiciones claras de tolerancia al riesgo y prácticas efectivas de gestión de riesgos, particularmente para las instituciones que tratan con personas o clientes políticamente expuestos en sectores de alto riesgo.
Estas iniciativas están diseñadas para frenar las vulnerabilidades y garantizar el cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero.
Mientras tanto, las organizaciones criptográficas también han intensificado sus esfuerzos para mitigar los riesgos de lavado de dinero asociados con la industria. A modo de contexto, el emisor de la moneda estable Tether, la cadena de bloques TRON y la firma analítica TRM Labs formaron recientemente una unidad dedicada a los delitos financieros para combatir el uso ilícito de la moneda estable USDT.
