La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza advirtió sobre los riesgos de lavado de dinero asociados con las criptomonedas.
En su Monitor de Riesgos 2024 informeel regulador señaló que las criptomonedas, incluidas las monedas estables, se utilizan cada vez más para ataques cibernéticos, pagos por actividades ilegales en la web oscura y evadir sanciones vinculadas a conflictos geopolíticos.
En particular, las monedas estables han experimentado un “gran aumento” en las transacciones ilícitas relacionadas con la evasión de sanciones, lo que complica aún más los esfuerzos contra el lavado de dinero.
Para combatir los riesgos de lavado de dinero, FINMA describió sus esfuerzos más amplios, incluidas revisiones in situ, una revisión de su programa de auditoría y un enfoque en la tolerancia y gestión del riesgo para entidades con clientes políticamente expuestos o vínculos con áreas de alto riesgo.
En relación con los activos digitales, FINMA declaró que “toma medidas específicas de la institución para mitigar el riesgo de lavado de dinero”, aplicando una supervisión específica para abordar las vulnerabilidades de manera efectiva.
A principios de este año, el regulador publicó directrices para abordar los riesgos asociados con las monedas estables, que requieren que los emisores verifiquen las identidades de los poseedores de tokens y de los beneficiarios finales.
Además, el regulador advirtió que los intermediarios financieros que operan en el sector de las criptomonedas sin medidas adecuadas de gestión de riesgos podrían enfrentar consecuencias legales y daños a su reputación.
Las preocupaciones regulatorias sobre las criptomonedas y las monedas estables no se limitan a Suiza. A nivel mundial, las criptomonedas y los negocios relacionados han sido señalados por sus posibles vínculos con el lavado de dinero y otras actividades ilícitas, lo que ha provocado un mayor escrutinio y llamados a una mayor supervisión en todas las jurisdicciones.
En mayo, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido identificó a las empresas de criptoactivos como uno de los sectores más vulnerables al lavado de dinero en 2022-23. Como tal, el regulador ha implementado un riguroso proceso de registro para las empresas de cifrado para contrarrestar estos riesgos.
Plataformas como Binance, KuCoin y otras también se han enfrentado a un escrutinio en relación con acusaciones de lavado de dinero a lo largo de los años.
Tether, el emisor de la moneda estable más grande del mundo, USDT, ha enfrentado durante mucho tiempo acusaciones de facilitar el lavado de dinero y otras actividades ilícitas.
Recientemente, la compañía fue objeto de un renovado escrutinio después de que surgieran informes de que el Departamento de Justicia de EE. UU. inició una investigación sobre posibles violaciones de sanciones y regulaciones contra el lavado de dinero. Sin embargo, ha negado haber actuado mal y afirmado que no ha visto “ningún indicio” de una investigación.
