El gobierno de Corea del Sur ha descubierto importantes violaciones del conocimiento de su cliente (KYC) en Upbit, el mayor intercambio de criptomonedas del país.
El 14 de noviembre, los medios locales informes indicó que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Comisión de Servicios Financieros identificó estos problemas durante una revisión de rutina de renovación de licencia comercial para Upbit. Hasta ahora, el regulador ha encontrado entre 500.000 y 600.000 posibles violaciones de KYC en el intercambio.
KYC es un proceso para verificar la identidad de los clientes para cumplir con las leyes contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CTF). Por lo general, esto implica registrar nombres reales y presentar documentos de identificación válidos.
La UIF reveló que algunos usuarios de Upbit proporcionaron una identificación inadecuada para su registro KYC. En algunos casos, las cuentas se abrieron con identificaciones que tenían nombres y números de registro borrosos, lo que hacía que las identidades fueran irreconocibles. Esto genera preocupación de que estas cuentas puedan usarse para lavado de dinero u otras actividades ilícitas.
Según la ley de Corea del Sur, las empresas que infrinjan las regulaciones KYC pueden enfrentar multas de hasta 100 millones de wones (aproximadamente 71.600 dólares) por infracción. Dada la magnitud de las violaciones, se especula sobre la posible sanción financiera que podría enfrentar Upbit.
[Editor’s Note: At an average of 550,000 potential violations, this could theoretically amount to $39 billion in fines should the letter of the law be followed.]
Además, las violaciones podrían retrasar el proceso de renovación de la licencia de Upbit, que actualmente se encuentra bajo revisión. Según la Ley de Información Especial sobre Transacciones Financieras de Corea, los operadores de activos digitales deben renovar sus licencias cada tres años.
Upbit solicitó la renovación en agosto, pero la aprobación puede posponerse a medida que la UIF evalúe cada caso individualmente y determine las acciones apropiadas.
Mientras tanto, este nuevo problema surge aproximadamente un mes después de que la Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Corea del Sur revelara su intención de investigar el dominio del mercado de Upbit. Las autoridades señalaron que el intercambio representa casi el 20% de los depósitos de 22 billones de wones en el K Bank, lo que podría ser perjudicial para la institución financiera a largo plazo.
